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银行卡灰色市场交易猖獗卡贩子每月至少获利一两万

发布时间:2020-03-26 12:12:27 阅读: 来源:铁丝网厂家

在鲜为人知的银行卡灰色交易市场,如今已形成了较为完善的供销链。

证券时报记者调查获悉,购买银行卡的以中小企业主居多,用于避税或者其他原因;由于有着庞大的市场支撑,从事这样一项灰色甚至是不法交易的“卡贩子”每月至少能获利一两万元。

买卖猖獗

日前,在上海浦东陆家嘴地区部分写字楼的上班族,手机同一时间收到了“有银行卡出售,工行、建行、农行等等,国内的银行都有”的短消息。据了解,银行卡买卖的信息早先通过网络、街边小广告等渠道散布,现在则通过手机短信让这一灰色市场被越来越多的人所知。

银行卡买卖早已有之,主要是指“卡贩子”从持卡人手中购买闲置或睡眠卡,或者是利用遗失的身份证去银行开立账户,然后拿来出售。不过,这是早前的简单操作方式。如今,“卡贩子”提供的“服务”已经十分完善。

一位自称张先生的卖家告诉记者,他从业已经有五六年时间,在圈子里并不算资格最老的。以往,多数是通过低价收购持卡人的闲置卡,再倒卖给有需求的客户。由于客户往往因为这类借记卡有交易记录而不敢买,但现在“卡贩子”已能销售全新的借记卡,也就是随时可以按客户的要求去指定的银行网点,办理一张完全没有使用过的银行卡。

“只要花费400元至700元不等的价格,就可以买到一张借记卡。如果客户有需要,甚至可以量身订制借记卡。”张先生说。

证券时报记者调查了多位“卡贩子”的情况获悉,他们每人一天能够卖出去的借记卡从十几张到60张不等,每月从中获取的收入低则一两万,多则十数万。

形成成熟供销链

据了解,“卡贩子”出售的银行卡价格根据卡的类型有所不同。价格大致为:借记卡300元、开通网络支付功能的卡片600元、套卡(一张身份证同时办理三家国有大行借记卡)的价格是1000元左右。

如果“客户”有需要,还能加100元向“卡贩子”买到这张借记卡开户时使用的第二代身份证,再加少许钱还能指定开户人的姓名、性别、开户地区和银行。

据了解,银行卡灰色交易市场的供销链已经较为完善。有人专门负责从云南、宁夏等地购买农户的身份证或者银行卡;有人负责利用短信群发机器,以5分钱一条的短信价格发送卖家信息。

一位银行网点的大堂经理告诉记者,客户如需开设借记卡,需本人持身份证到银行柜台开设。但因柜员平时工作节奏较快,且有时又难以辨别客户所持的身份证是否为本人所有,因此就可能存在冒名开户的情况。

接受记者采访的“卡贩子”称,购买借记卡的客户以中小企业主居多,他们因有避税或者其他的需要;其次是淘宝网的卖家们,他们要通过不同账户的资金往来以推高商品的成交量和评价;此外,可能还有公务员购买借记卡存入资金,用于不能见光的交易。 记者 赵缜言

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